Платежный календарь

Анализ денежных потоков в любой организации – залог успешного функционирования и возможности оперативного вмешательства в операционные процессы. Платежный календарь помогает получить полный контроль над движением денег. Исключение непредвиденных платежей приведет в дальнейшем к сведению до нуля незапланированных расходов (неустойки за просроченные расчеты с контрагентами, судебные разбирательства) и поиска экономического потенциала с переводом их в инвестиционные капитал. Давайте более детально рассмотрим его, как источник исходных значений и особенности построения работы.

Целевое предназначение

Платежный календарь

Очень часто мы сталкиваемся с поиском ответа на вопрос – где получить релевантную информацию, которая поможет выполнить анализ денежных потоков и понять сложившуюся ситуацию по наличию ликвидных активов. Для управления денежными потоками применяется, как методический подход в управлении платежами, аккумулирующими в отдельные группы инструменты и основываясь на принципах построения баланса.

Базой для заполнения платежного календаря в 1С или в Excel выступают первичные документы, в которых представлен результат поступлений по платежам и расходам. Опираясь на разнообразие направлений функционирования бизнеса, можно такую классификацию денежных потоков как:

  • налоговый;
  • расчет с поставщиками;
  • обслуживание кредита;
  • по заработной плате.

Видовая классификация денежных потоков позволяет представить ориентиры:

Платежный календарь

  • уплате точно в срок по задолженностям, проведение по необходимости валютного обмена с учетом требований закона;
  • прогнозирование и сопоставление выручки и расходов на счетах организации либо внутри любых форм кооперации (холдингов, корпорации и т.д.);
  • диагностика возникающих угроз срыва, анализ денежных потоков и поиск решений недопущения срывов сроков оплаты;
  • выявление потребности в ликвидных займах, методик их минимизации;
  • обнаружение временно свободных денег и направлений их приумножения (размещение под проценты, создание валютного портфеля и др.);
  • мониторинг лимитов, реализация сравнительного анализа по запланированному в балансе движению денежных средств (БДДС);
  • раскрытие достоверной и своевременной информации менеджменту компании.

Функциональная нагрузка

Оптимизация исходных параметров решает множество задач. Применение результатов аналитического исследования будет эффективнее, чем другие формы отчетности:

Платежный календарь

  • Согласование платежей предполагает постановку ряда требований к проверке надежности контрагента, наличия всех необходимых документов, которые подтверждают законность факта сделки и установку ограничений по объемам выплат.
  • Управление параметрами ликвидности фирмы – мониторинг сложившейся разницы между входящими потоками и тратами. Составляя краткосрочный график зачислений на счета, вы будете иметь эффективный инструмент управления ликвидностью компании.
  • Контроль над размерами выплат констатирует факт «находится ли платеж в рамках бюджета». Достаточно часто в организации могут возникать непредвиденные моменты, связанные с превышением расходов по операционной деятельности. Применяя платежный календарь в 1С или в Excel, вы будете получать мгновенно предупреждения о таких ситуациях и реально проводить расчеты либо переносить их на более поздний период с разрешения получателя средств.
  • Диагностику кассовых разрывов. Под этим понятием подразумеваем фактический дисбаланс по основным статьям. Это реальный инструмент, в котором видно, куда направлять финансы и в какой последовательности закрывать проблемы: по контрактам, налогам или с персоналом. Автоматизированный учет позволит вносить изменения в графики начала расчетных операций, объемов перечислений, формирование резервных фондов, Платежный календарьпривлечение и размещение их на депозитах.
  • Параметрическое рассмотрение необходимости кредитов в ближайшие сроки. Практически все фирмы хотя бы раз пользовались банковскими ссудами. Пользуясь нашими услугами, вы с легкостью сможете: рассчитать необходимость использования заемных капиталов и провести выборку наиболее дешевых источников – краткосрочные, долгосрочные или договора на овердрафт. Процесс получения занимает достаточно времени и нужно заблаговременно узнать, когда же они будут нужны.  Предугадать потребность и своевременно ею воспользоваться – главное преимущество нашей программы.
  • Доступный пакет целевых ориентиров для внутреннего пользования 24/7 и проведения прогнозирования на базе БДДС. Установка качественной системы безопасности доступа к раскрытию внутренних данных, внедрение разно уровневой системы ответственности послужит начальным этапом в использовании финансовой аналитики.
  • Быстроту оформления электронных форм – это конкурентное преимущество в снижении собственных постоянных затрат. Автоматизация документооборота позволяет снизить до минимума ошибки в оформлении, дальнейшие их повторное согласование и подписание. Такой подход предоставит возможность быстро присвоить заявку соответствующему пункту БДДС, перенаправить центру финансовой ответственности, выполнить проверку фактических сумм.

Чаще всего начинают создавать платежный календарь в Excel, но такой подход требует большого количества ручной работы и очень быстро данные становятся не актуальными. Без программного обеспечения иметь корректную основу для анализа не получиться – требуется постоянная выгрузка данных, обновление актуальных задач, достоверность сопроводительной документации. Следующим шагом как правило является создание платежного календаря в 1С и такой подход дает на много больше возможностей. Сервис Финоко позволяет автоматизировать работу платежного календаря, используя все данные программ 1С и обеспечить защищенный доступ к оперативной информации ключевым сотрудникам, где бы они не находились. В сервисе Финоко есть возможность выполнять анализ денежных потоков, контролировать лимиты и согласовывать заявки из мобильного приложения или в веб приложении. Обратите внимание, что такого рода надстройка позволяет автоматически:Платежный календарь

  • составлять плановые отчеты по реальным поступлениям и издержкам, базируясь на бухгалтерском учете;
  • контролировать лимиты статей бюджета;
  • оперативно информировать о свободных ресурсах, а также оптимизационных действий по ликвидации задолженностей;
  • влиять на информационную доступность различными структурными подразделениями фирмы.

Очень часто планирование пытаются реализовывать при помощи табличного редактора MS Excel, но в реальности проигрывают в связи с получением низкого уровня эффективности презентации результатов, наличия ручной работы – дублирование значений, переформирование. Мы можем помочь вам автоматизировать и внедрить его в повседневную работу оперативно и без ущерба стабильного функционирования разного рода бизнеса.