Финансовая модель инвестиционного проекта

У любого проекта есть определенная модель (или макет). Рассматривая создание проекта инвестирования, для его Финансовая модель инвестиционного проектакорректного представления можно и нужно использовать модель финансовую. Модель самолета или моторной лодки будет представлять собой конструкцию из любого облегченного материала для возможности показа уменьшенной версии оригинала.

Бизнес или работу организации можно также легко смоделировать путем технических средств, в этом случае целям макетирования послужит цепь последовательных процессов компании в виде расчетов всех необходимых для ее функционирования показателей. Финансовая модель применима для готового бизнеса (действующего предприятия), так и для нового проекта. Во многих случаях финансовая модель отражается в табличном виде.

Итак, мы пришли к выводу, что четкая взаимосвязь таблиц с разными показателями эффективности предприятия в работоспособности его отдельных статей — всё это вместе будет представлять единую финансовую модель бизнеса или предприятия.

Финансовая модель инвестиционного проектаГрамотно и правильно созданная финансовая модель помогает в решении многих задач, так как задачи предприятия носят экономический характер, то и называние получает финансово-экономическая модель (ФЭМ). Моделью предусмотрены обязательные разделы, без которых картина будет выглядеть неполноценной, и анализ будет проводиться недостоверно. Модель должна подчиняться всем законам бухгалтерии: в конечном итоге деятельности должен сводиться баланс, а также видны все результаты денежных потоков. Экономическая эффективность каждого предприятия и означает непосредственную прямую взаимозависимость между финбалансом и движением денежных средств.

Любая рассчитываемая инвестиция имеет свой срок, поэтому и ее моделирование в обязательном порядке придерживается сроков реализации, создавая комплексную целостную картину всей поставленной задачи. В любой модели располагаются исходные данные — главный источник оперативного и долгосрочного прогнозирования.

Данные для инвестиционного финпроекта можно сгруппировать по следующим критериям:

  • макроэкономические проектные структуры финансирования;
  • операционная доходно-расходная часть;
  • использование займа и его обслуживание;
  • вопросы налогообложения и бухучета.

Финансовая модель инвестиционного проектаВ процессе построения модели может возникнуть необходимость ввести ещё какой-то исходный параметр и существует причина его применения. Составляем данные бухгалтерского учета, проект движения денежных средств, занимаемся прогнозированием потенциальных поступлений платежей, а также потенциального оттока средств.

Финансовая модель – детализированный аналитический план по снижению рисков процесса инвестирования. Детализация и реалистичность – необходимые критерии создания качественной финмодели.

Составление проектной книги подразумевает некоторые общие и обязательные правила:

  • все исходные данные разносятся по разным листам;
  • расчетная структура максимально прозрачная, никаких инструментов скрытия документов и каталогов;
  • имеющиеся столбцы аналогичны самим себе;
  • одна строка для формул одного типа.

Инвестиционное проектирование в течение жизненного цикла проходит определенные стадии исследования и уточнения своей действительности и целесообразности. Проводятся проверки первичных данных, уточняется суть дальнейшей активности.Финансовая модель инвестиционного проекта

  • Первичная стадия анализа показывает оценку действительной необходимости и потенциальной возможности реализации, тогда же проводится рыночный маркетинг, прописывается исследовательское техническое задание.
  • Вторым этапом уже приходит понимание необходимости направления проекта на дальнейшую разработку или направления в какое-то другое русло. Оставить так, как есть, и пропустить его дальше, либо полностью переделать расчеты, либо начать какую-либо стадию с нуля.
  • Третий это технологическое обоснование. На данном этапе принимают непосредственное участие поставщики оборудования, дилеры, производители сырья.
  • Четвертым этапом проходит обоснование проектной стоимости, мы определяем затраты, которые у нас возникнут в связи с проектом. Конструктивное решение нецелесообразно принимать для конечного клиента.
  • Затем, на пятом этапе подготавливается и принимается окончательное решение, следует ли запускать шестую фазу, подразумевающую опциональную государственную бюджетную либо иную поддержку. Осуществляется мониторинг уже предоставленных госсредств, федеральной законодательной базы, штудируется потенциально обоснованная возможность налоговых льгот.
  • Шестой этап обозначает финансовое моделирование, активный поиск оптимизации реальных путей воплощения бизнес проекта. На этом этапе расписывается инвестиционная и хозяйственная деятельность. Разрабатывается план, создается доходная статья, рассчитывающая потенциальную профицитность бизнеса. Здесь рассчитываются актуальные траты, подсчитываются риски будущих вложений и сравниваются с базой основных критериев эффективности. Моделирование этого этапа характеризует детальность, индивидуализация, динамика, представление через экселевские таблицы.

Финансовая модель инвестиционного проекта

Инвестпроекту в полной мере соответствует прилагаемая и отдельно прописанная финансовая модель, которая обладает меняющимися при необходимости параметрами, и адекватна индивидуальной специфике каждого проекта. Подобное моделирование базируется на сценарной аналитике и с высокой степенью надежности дает прогноз финансово-экономических показателей в различных проектных условиях. Исходники при таком моделировании можно менять прямо на ходу реализации, получая тем самым промежуточные варианты, которые будут адекватным срезом эффективности реализации.

Компоновка финансовой модели чрезвычайно зависит от налоговой конъюнктуры. Налоговый режим непосредственно определяет доходно-расходный баланс любого бизнеса. В итоге нужно написать финальный Отчет, презентовав Заказчику наглядные изменения в критических местах.

Владельцам компаний, составляющих свои финансовые модели с отчетливыми инвестиционными целями, нужно быть реалистами. Представленные в модели параметры и подсчеты однозначно должны быть надежными с точки зрения инвестора, а содержимое нужно делать максимально реальным и подробным. В настоящее время это ключевой момент для обретения достойного финансового обеспечения задумок под инвестиции. По этой причине все проектные параметры основывают на глубоком изучении рынка, а некоторые данные лучше всего сопроводить предварительной документацией.

Финансовая модель инвестиционного проекта

В итоге прописывается текущий бизнес-план инвестпроекта, учитывающий банковскую стандартизацию. После презентации клиенту всю работу рассматривает уже сам банк.

В последние две декады на фоне осторожного и уверенного экономического роста ощущается дороговизна и недостача квалифицированных подготовленных финаналитиков. Ситуация выравнивается, однако спрос остается. Любому предпринимателю хорошо известно о необходимости прогнозирования и анализа своей финансовой деятельности. По этим причинам лучше обращаться к профессионалам.


 
 
 

0